【全球报资讯】什么是分级基金怎样理解？分级基金有哪些代码？

来源：微山财经网时间：2023-07-05 17:34:16

什么是分级基金怎样理解?

分级基金(Structured Fund)又叫“结构型基金”，是指在一个投资组合下，通过对基金收益或净资产的分解，形成两级(或多级)风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。其中，分级基金基础份额也称为“母基金份额”，预期风险收益较低的子份额称为“A份额”或“稳健份额”，预期风险收益较高的子份额称为“B份额”或“进取份额”。

发行时，分级基金的母基金可以通过场外、场内两种方式募集。待基金成立之后，投资者通过场内认购的基金份额，会被自动拆分成A份额和B份额。权益类分级基金A份额和B份额的配比一般为1:1。母基金大多为被动跟踪某一特定指数的指数基金。无论是基础份额，还是A份额、B份额，三类份额的资产合并运作。

分级基金中三类基金份额的净值关系如下：母基金净值=A份额参考净值×A份额所占比例+B份额参考净值×B份额所占比例。

A份额获取约定的收益率，最常见的如：银行一年期定存收益率+3%，母基金净值扣除A份额净值后的剩余部分就是B份额净值。

分级基金有哪些代码?

例如，深市分级基金的代码开头都是150，沪市分级基金代码开头都是501。

但是，反过来，代码是150xxx或者501xxx的基金不一定是是分级基金。

其实150xxx或者501xxx的基金叫创新基金，只不过当初分级基金占了创新基金的大多数而已。

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